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什么是FOF?FOF特点有哪些?

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FOF概述>>

FOF一般指基金中的基金,也就是通过持有基金间接投资于其他各种类型的基金的基金,本质上是一种多元化资产。FoF并不直接投资股票或债券,其投资范围仅限于其他基金,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产,它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

投资FOF就是同时投资于多只基金,相较于分别投资,其成本大大降低;FOF与基金超市、基金捆绑销售等纯销售计划的差别在于,FoF完全采用基金的法律形式,按照基金的运作模式进行操作;FoF中包含对基金市场的长期投资策略,与其他基金一样,是一种可长期投资的金融工具。

由于FOF在选择投资标的时有较大的灵活性,因此,越是在低迷或波动的市场环境下,越能衬托出FOF的优势。

FOF特点>>

FOF与开放式基金最大的区别在于FOF以基金为投资标的,而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基金进行筛选,帮助投资者优化基金投资效果。

1、风险性相对较校挑选单只基金的风险高和难度大,而FOF通过对基金的组合投资,大幅度降低了投资基金的风险,适合风险偏好较低的投资者。

2、收益率相对较低。由于FOF在投资基金中不可能全部投资股票型基金,需要配置一定的固定收益类产品,因此收益肯定没有股票型基金的收益高,尤其是在牛市。

3、FOF不能每日交易。在国内,券商是FOF发行和设立的主要渠道,一般通过集合理财计划的形式推出,银行和私募也有少量FOF产品推出。FOF与开放式基金不同,不能每日进行交易,根据发行方的规定,有的一个季度开放一周,有的则一个星期开放一日。

FOF的选择方法>>

1、是否进行收益补偿

就当下FOF产品之中,一部分管理者参与其中是以一定的自有资金,且承诺当委托投资者的本金亏损或是没有达到保障收益时,管理者以自有份额资产或者收益进行补偿。在运作水平相当的情况下,管理者参与的自有资金越多,投资者的资金安全性就更有保障。

2、以什么方式进行补偿

存在收益补偿的FOF产品其补偿方式不尽相同,有的承诺以管理者自有份额资产进行补偿,如招商基金宝;有的承诺以自有份额收益进行补偿,如光大阳光2号。还有的则承诺以管理费进行补偿,如广发增强型基金优选4号。

通常以自有份额资产进行补偿的券商承担最大的责任,故而投资更稳妥,但是风险与收益并存,该类产品的投资收益也不及其他产品。从投资风格来说,承诺了保障收益的产品相对激进些,一般来说,此类产品的实际收益率相对较高,如华泰紫金1号、国信金理财稳得收益。而只承诺保本的产品投资风格相对保守,因为只要投资本金不受损失,券商就可坐收管理费。

3、费率与业绩提成

FOF产品与基金相似,要收取一系列的费用:参与费、退出费、管理费以及托管费,每日计提管理费、托管费和销售服务费,在净值中扣除。此外,还需支付参与费和退出费。有的理财产品不收取参与费,而退出费的高低一般与持有时间成反比,持有时间越短,退出费用越高。

与基金不同的是,大部分FOF产品还设置了业绩提成条款,当投资业绩超过一定标准时,券商将提取部分超额收益作为报酬。业绩提成比例的高低直接影响投资者获得的收益。

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FOF一般指基金中的基金,也就是通过持有基金间接投资于其他各种类型的基金的基金,本质上是一种多元化资产。FoF并不直接投资股票或债券,其投资范围仅限于其他基金,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产,它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

投资FOF就是同时投资于多只基金,相较于分别投资,其成本大大降低;FOF与基金超市、基金捆绑销售等纯销售计划的差别在于,FoF完全采用基金的法律形式,按照基金的运作模式进行操作;FoF中包含对基金市场的长期投资策略,与其他基金一样,是一种可长期投资的金融工具。

由于FOF在选择投资标的时有较大的灵活性,因此,越是在低迷或波动的市场环境下,越能衬托出FOF的优势。

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FOF与开放式基金最大的区别在于FOF以基金为投资标的,而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基金进行筛选,帮助投资者优化基金投资效果。

1、风险性相对较校挑选单只基金的风险高和难度大,而FOF通过对基金的组合投资,大幅度降低了投资基金的风险,适合风险偏好较低的投资者。

2、收益率相对较低。由于FOF在投资基金中不可能全部投资股票型基金,需要配置一定的固定收益类产品,因此收益肯定没有股票型基金的收益高,尤其是在牛市。

3、FOF不能每日交易。在国内,券商是FOF发行和设立的主要渠道,一般通过集合理财计划的形式推出,银行和私募也有少量FOF产品推出。FOF与开放式基金不同,不能每日进行交易,根据发行方的规定,有的一个季度开放一周,有的则一个星期开放一日。

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1、是否进行收益补偿

就当下FOF产品之中,一部分管理者参与其中是以一定的自有资金,且承诺当委托投资者的本金亏损或是没有达到保障收益时,管理者以自有份额资产或者收益进行补偿。在运作水平相当的情况下,管理者参与的自有资金越多,投资者的资金安全性就更有保障。

2、以什么方式进行补偿

存在收益补偿的FOF产品其补偿方式不尽相同,有的承诺以管理者自有份额资产进行补偿,如招商基金宝;有的承诺以自有份额收益进行补偿,如光大阳光2号。还有的则承诺以管理费进行补偿,如广发增强型基金优选4号。

通常以自有份额资产进行补偿的券商承担最大的责任,故而投资更稳妥,但是风险与收益并存,该类产品的投资收益也不及其他产品。从投资风格来说,承诺了保障收益的产品相对激进些,一般来说,此类产品的实际收益率相对较高,如华泰紫金1号、国信金理财稳得收益。而只承诺保本的产品投资风格相对保守,因为只要投资本金不受损失,券商就可坐收管理费。

3、费率与业绩提成

FOF产品与基金相似,要收取一系列的费用:参与费、退出费、管理费以及托管费,每日计提管理费、托管费和销售服务费,在净值中扣除。此外,还需支付参与费和退出费。有的理财产品不收取参与费,而退出费的高低一般与持有时间成反比,持有时间越短,退出费用越高。

与基金不同的是,大部分FOF产品还设置了业绩提成条款,当投资业绩超过一定标准时,券商将提取部分超额收益作为报酬。业绩提成比例的高低直接影响投资者获得的收益。

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