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投资过程中如何避免踩雷?如何申购才能提高新股中签率呢?

投资过程中如何避免踩雷?如何申购才能提高新股中签率呢?

2020-10-16 14:40:58
来源:
  股市中最怕什么?对的,就是踩雷!一朝被蛇咬,十年怕草绳,股民听到有雷,唯恐避之莫及。但说到如何防雷,却依然无从下手,凡事预则立,不预则废,今天编就一篇防雷手册,希望以后再也不用担心地雷了。
 
  所谓踩雷就是碰到了问题的公司,而如何识别此类公司是防雷最为重要的部分,既然是地雷,那必然先做手脚,隐藏在地下,让一般人看不出来,只有经验老到的投资者才有如此的能力,但有一些关键线索还是可以借鉴的,这是其一;其二是要通过投资体系去防范,因为地雷是防不胜防的,所以要多重过滤,比如学习巴菲特的能力圈+护城河+安全边际,仔细一看这些他讲的都是与防雷有关的概念。具体怎么操作,可以写个手册清单,逐一加固排除:
 
  能力圈
 
  1.跟踪这公司的时间:一年/五年/十年;
 
  2.商业模式理解程度:容易/一般/困难;
 
  3.行业前景可展望度:成长/成熟/周期;
 
  4.为什么在你能力圈:工作/学习/生活;
 
  5.公司业绩预测情况:准确/区间/不准。
 
  护城河
 
  1.行业地位;
 
  2.技术水平;
 
  3.品牌效应;
 
  4.用户粘性;
 
  5.内部评价;
 
  6.提价能力。
 
  安全边际
 
  1.倒闭可能;
 
  2.估值水平;
 
  3.偿债能力;
 
  4.市场偏见;
 
  5.系统风险;
 
  6.技术走势。
 
  防雷绝招
 
  1.过往劣迹;
 
  2.高管套现;
 
  3.应收账款;
 
  4.客户集中;
 
  5.存货积压;
 
  6.商誉减值;
 
  7.关联交易;
 
  8.有息负债;
 
  9.质押过高。
 
  以上只是列举了分析要点和框架,如果对以上问题能够做到心中有数,那么市面上90%的雷将会排除掉,具体步骤是先近后远,就是先从能力圈出发,对无法把握,不熟悉的股票来个一键删除;然后从易到难,一步一步加强对公司基本面的研究,只做护城河又深又宽的企业;现有就是留有一手,一是在仓位上做好控制,二是在价格上留足安全边际,防范大幅下跌的风险;最后就是有针对性的分析,主要是通过财务上常用的指标分析,去观察公司是否有埋雷的可能,是否动用了以上财务调节的手段。
 
  所谓打新,就是指申购新股的过程,在A股打新的收益率都非常高,而且是稳赚不赔的生意,中签如中彩票,平均每签的收益在一万以上,高的有上十万,低的也有大几千,是全球最高的,因此A股的中签率也是最难的,约在万分之四以下的水平,那么打新有哪些规则?如何申购才能提高中签率呢?其中包括市值配置和申购方案等。
 
  市值配置
 
  A股的新股申购是按市值匹配的,并不需要提前准备资金,也就是免费申购,中签再缴款的流程,可申购的多少是根据市值的多来的,一万对应一签,市值的计算是按照前20个交易日的平均数,一个多户的,多个证券账户市值会进行合并计算,包括融资融券账户里面融资买入的股票市值。
 
  那么打新的账户市值应该如何配置?多少合适呢?首先顶格申购的数量一般是一万五千股到两万股不等,因此依据顶格申购的原则,市值配置最好是在20万左右为最佳,那么沪深两市加起来,约四十万最为有效。
 
  具体配置什么标的呢?这可能是比较重要的,因为弄不好新股中签的收益还抵不掉原有市值的亏损,所以做为打新的市值配置的品种,一定要选被低估的白马龙头,比如低市盈市净率和高股息率大盘蓝筹股等。
 
  多点布局
 
  之前分析了单个账户四十万为最佳,那么如果你有一百万,那么可以分两个不同的账户分开来参与申购,这样的中签率无疑提高了一倍,账户越多,那么中签率肯定是越高的,这就是提高率最好的办法,当然你要有足够的资金和可以信赖的账户。
 
  勤于申购
 
  因为新股申购要保证投资人意愿,目前券商都没有开放自动申购的功能,因此需要投资者每天去手动打开交易软件去手动申购,这个动作虽然很简单,但由于是有新股的每天都要你去点一下,如果不是专业投资者会经常忘记,所以最好是设置一个闹钟作为提醒,每天打开账户看一下便可。
 
  至于申购的时间并没有特别有效的,只要在交易时间申购都可以的,另外万一中签之后,一定要记得缴款,这个缴款并不需要你去上缴,而是保持账户的可能资金余额超过中签市值就行,如果超过三次未缴款的,会限制打新的资格。

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