基金分红是什么意思,基金什么时候分红

文章详情

基金分红是什么意思:

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。现如何分配以基金合同条款约定为准。

基金分红分的就是基金资产的一部分,并不是说会额外增加您的基金收益的,基金分红后净值会除息,分红当天您看到的净值会低一些的,但是您当天的总资产是保持不变的。

基金什么时候分红:

基金分红时间,基金公司是会出公告的,可以在网上查到

目前, 基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。现金分红也非常好理解。例如,您持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:选择现金分红方式,那么您就可以得到0.5万元的现金红利;

第二种是红利再投资,这是什么意思呢?简单的说就是将您的红利折算成基金份额进行再投资的方式。再举个例子:您持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。 这里也就能解释为什么分红后基金净值会下跌的问题了!

基金分红需要具备以下 3个条件: 一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配; 二是基金收益分配后,单位净值不能低于面值; 三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

这也就是说,当你持有的某基金出现当年收益少于前年度的亏损额,或者基金收益分配后的单位净值少于分配前基金单位净值的话,是不会进行分红的。

相关专题

查看更多>>

热门资讯

查看更多>>

相关百科

查看更多>>
小麦财经
客服电话
400-188-2737
(专栏入驻及广告合作请联系客服!)
小麦财经

扫一扫访问手机站

工信部鄂ICP备17016175号 鄂公安网备: 42018502000610号 证券投资基金业协会:P1026975 网络文化经营许可证:鄂网文【2017】6689-147号

©小麦财经 All Rights Reserved 版权所有